1- گروه صرافی بی ریسک اعلام می دارد کلیه فعالیت های این موسسه مالی شفاف و متعهد به رعایت تمامی اصول و قوانین بوده وانجام کلیه حواله ها توسط این صرافی منوط به انطباق کامل شرایط با مقررات و قوانین رسمی کشورهای مبدا، رابط و مقصد حواله علی الخصوص سازمان نظارت بر تبادلات و کاوش های مالی استرالیا (AUSTRAC) می باشد، لذا به اطلاع می رساند صرافی بی ریسک کلیه گزارشهای مربوط به ارسال حواله های مشتریان را براساس قوانین و مقررات دولت استرالیا به اداره (AUSTRAC) ارسال می نماید.

2- با عنایت به اینکه صرافی بی ریسک متعهد به اجرای کامل قوانین و مقررات ضد پولشویی در کشورهای مبدا و مقصد و سایر شرایط و قوانین علی الخصوص دستورالعمل مبارزه باپولشویی و تامین مالی تروریسم دردولت استرالیا (Act 2006) می باشد. از این رو ،کارشناسان صرافی بی ریسک قبل از ارسال کلیه حوالجات نسبت به کنترل و بازبینی مدارک مربوط به هر حواله واحراز وتایید هویت کامل مشتری بصورت دستی و سیستمی اقدام می نمایند. فرستنده حواله با ارسال اطلاعات به صرافی بی ریسک اجازه میدهد تا اطلاعات ارسال شده را با سایر منابع رسمی و غیر رسمی تطبیق دهد . همچنین صرافی بی ریسک مجاز خواهد بود جهت تایید هویت، از کلیه منابع اطلاعاتی در دسترس به صلاحدید خود استفاده نماید.

3- با عنایت به اینکه ارسال حواله مستلزم تکمیل فرم یا درخواست رسمی فرستنده و تائید آن توسط کارشناسان صرافی بی ریسک می باشد، هر مشتری مجاز است که با کارت شناسائی ، مدارک و اطلاعات خود فقط برای شخص خود به عنوان فرستنده حواله ارسال نماید (فرد/ شرکت ) و بدیهی است ارسال پول برای دیگران با هویت غیر ممنوع بوده و عواقب آن بر عهده مشتری میباشد.

4- مشتری متعهد می شود جهت انطباق کامل با قوانین ضد پولشویی و تامین مالی تروریسم، در صورت نیاز به هر گونه اطلاعات اضافی در مورد حواله های ارسال شده از جمله اطلاعات تکمیلی مربوط به گیرنده و یا فرستنده حواله، هدف از انتقال وجه ، مدارک تکمیلی و سایر اطلاعات مورد نیاز را حتی پس از انجام سفارش و به مدت نامحدود، در اختیار صرافی بی ریسک قرار دهد.

5- صرافی بی ریسک براساس قوانین و مقررات دولت استرالیا در اداره(AUSTRAC)، بسته به میزان و شرایط ارسال حواله نسبت به دریافت مدارک شناسایی و تایید هویت افراد و شرکتها اقدام نماید، جهت اطلاع از مدارک لازم می توانید به قسمت مراحل ارسال حواله مراجعه کنید.

6- لازم به ذکر است ارسال حواله در صرافی بی ریسک تابع قوانین معاملات پولی در دنیا و کشوراهای واسط تعیین شده، خواهد بود و در صورت هرگونه شبهه ایی ، جلوی آن گرفته خواهد شد. ارسال كننده و ذینفع (دریافت كننده) حواله مسئولیت صحت اطلاعات وارد شده در فرم های ارسال حواله و مدارک ارسالی به صرافی بی ریسک را تعهد نموده و در تامین مدارك و اسناد لازم مشتمل بر اثبات صحت و قانونمندی وجوه كاملا مسئول خواهند بود و اسناد مربوطه بر روی پرداخت یا استرداد وجه تاثیرگذار است. درصورت هر گونه مغایرت ، ارسال كننده و ذینفع (دریافت كننده)، حواله موظف به پاسخگویی به مراجع قانونی ذیصلاح مربوطه و جبران هرگونه خسارت های احتمالی می باشد. در چنین مواقعی، صرافی بی ریسک هیچگونه مسئولیتی به عهده نخواهد داشت.

7- صرافی بی ریسک به عنوان یک موسسه مالی خصوصی در رد یا قبول کلیه درخواست ها مختار بوده و می تواند ارسال حواله را به هردلیلی متوقف ومراتب را به اطلاع ارسال كننده و ذینفع (دریافت كننده) رسانده و در صورت نیاز مراجع قانونی کشورهای مبدا یا مقصد را مطلع نماید.

8- صرافی بی ریسک برای انجام حواله ها در استفاده از افراد و خدمات بانكهای واسط / موسسات مالی در كشورهای مبدا و مقصد به انتخاب خود مختار و آزاد است.

9- صرافی بی ریسک خود را موظف می داند حواله های کامل و تایید شده را در صورت عدم مشکل قانونی و مالی تا حداکثر 3 روز کاری ، به حساب گیرنده ارسال نماید. نرخ کارمزد ارسال حواله برای تمامی حوالجات صفر بوده و نرخ انتقال حواله با توجه به مبلغ حواله و سطح کاربری مشتریان خدمت آنها تقدیم میگردد.

10- صرافی بی ریسک در جهت خدمات دهی به دانشجویان عزیز در حواله های دانشجویان (با ارائه مدرک مبتنی بردانشجو بودن) نرخ ویژه ایی را در نظر می گیرد . لازم به ذکر است ثبت نام درکنفرانس ها در این سرویس شامل حضور یکی از پرسنل صرافی بی ریسک در بانک ، گرفتن مانی اردر و انجام پست به سازمان مربوطه میباشد شامل کارمزد ۴۰ دلاری میباشد . همچنین ثبت نام انجمن های مهندسی ، پزشکی و غیره در استرالیا به ایرانیان خارج از استرالیا با استفاده از کردیت کارت انجام میشود که شامل هزینه کارمزد ۲۰ دلاری میباشد .

11- هرگونه پرداخت از طرف صرافی بی ریسک بابت عضویت در سایت های غیر اخلاقی یا سایت هایی که اعتبار و فعالیت آنها از نظر کارشناسان ما مورد تایید نباشد امکان پذیر نمی باشد و مسوولیت هر گونه خسارت احتمالی ناشی از سایت های فوق الذکر مستقیما بر عهده خریدار می باشد.

12- لازم به ذکر است در خصوص خرید های اینترنتی دقت لازم را داشته باشید زیرا تنها پرداخت شما توسط صرافی بی ریسک صورت می پذیرد و می بایستی قبل از ارسال وجه در زمینه اعتبار گیرنده یا فروشنده ای که می خواهید وجه به حساب وی منتقل گردد، اطمینان لازم را کسب نموده باشید. مسوولیت هر گونه عواقب احتمالی مستقیما بر عهده فرستنده وجه می باشد و این شرکت هیچ گونه مسوولیتی در قبال باز پس گیری یا ارجاع پول نخواهد داشت.

13- ارسال و بارگذاری مدارک هویتی فرستنده و تائید توسط صرافی بی ریسک صرافا برای بار اول لازم است و تا زمانیکه اصالت مدرک فوق توط کارشناسان شرکت معتبر باشد نیازی به ارسال مجدد آن در حواله های بعدی نمی باشد، چنانچه در ارسال حواله در دفعات بعدی مدرک تائید شده قبلی دچار مشکل شده باشد (SUSPEND) یا تاریخ انقضای آن گذشته باشد نیاز به آپلود کردن مجدد قبل از ارسال هر وجهی می باشد. لازم به ذکراست درصورت جابه جایی آدرس در ایالتهای استرالیا نیاز به آپلود مجدد مدرک هویتی متناسب با آن ایالت می باشد .

14- صرافی بی ریسک بر اساس قوانین حفظ حریم خصوصی افراد و شرکت ها در استرالیا و سایر کشورها، خود را موظف به رعایت و احترام به آن دانسته و کلیه اطلاعات ، مدارک و میزان ارسال حواله های مشتریان نزد این صرافی محفوظ و محرمانه می باشد . لذا مشتریان گرامی در صورتیکه نیاز به ارایه مدارک رسمی جهت اثبات ارسال حواله به هرکدام از ادارات و یا ارگانهای دولتی و خصوصی داشته باشند میتواند تقاضا خود به صرافی بی ریسک ایمیل نمایند تا پس از بررسی توسط کارشناسان ما، اقدام مقتضی صورت پذیرد.

15- لازم به ذکر است نرخ اعلام شده به مشتری حداکثر تا یک ساعت قبل از واریز وجه معتبر می باشد، از اینرو مشتری می بایست حداکثر ظرف یکساعت پس از استعلام قیمت، رسید پرداخت را به صرافی بی ریسک ارسال کند. در غیر شامل تعدیل شده و در اینصورت بایستی استعلام جدید قیمت از صرافی صورت گیرد. در صورت تفاوت نرخ ارز در زمان تکمیل فرم حواله با زمان دریافت وجه توسط صرافی بی ریسک تعیین نرخ نهایی تبدیل برای آن حواله بر عهده صرافی می باشد. مکانیسم دقیق محاسبه نرخ حواله را در بخش پرسشهای متداول مطالعه کنید.

16- پس از دریافت رسید پرداخت از مشتری توسط صرافی بی ریسک ، نرخ حواله ثابت شده و هرگونه تغییری در نرخ بازار در هر جهت ( افزایش یا کاهش )، تاثیری در نرخ انتقال وجه نخواهد داشت و صرافی بی ریسک پس از دریافت مبلغ حواله، صرفنظر از نوسانات بازار، مبلغ توافق شده را به حساب گیرنده ارسال خواهد کرد.

17- ارسال حواله مستلزم تکمیل فرم و درخواست رسمی فرستنده و تائید آن توسط صرافی بی ریسک می باشد. جهت ارسال حواله نخست فرستنده حواله، فرم های ارسال حواله را تکمیل کرده و وجه مورد معامله را به حسابی که از طرف صرافی بی ریسک مشخص گردیده و به تایید صرافی رسیده، واریز می نماید. مشتریان گرامی توجه داشته باشند تا زمان درج مبلغ واریزی در صورتحساب بانکی حسابی که از طرف صرافی بی ریسک مشخص گردیده، تایید مبلغ واریزی توسط فرستنده انجام نخواهد شد. نکته قابل ذکر این است که تا قبل از عملیات انتقال حواله به حساب مقصد مالک وجه فرستنده حواله محسوب می شود و پس از ارسال حواله توسط صرافی بی ریسک به حساب مقصد ، این صرافی فرد و یا شرکت گیرنده را که توسط فرستده در فرم حواله معرفی گردیده را مالک وجه فوق میداند.

18- لازم به ذکراست چنانچه از سایر نقاط به استرالیا ارسال حواله می نمائید باید قبل از ارسال حواله از به روز بودن حساب خود نزد بانک های استرالیا اطمینان حاصل نمائید ، در صورت بسته بودن حساب شما به هنگام حواله به هر دلیل صرافی بی ریسک هیچگونه مسئولیتی در قبال حواله های برگشتی بدلیل مسدود بودن حساب مشتریان ندارد و خسارت های احتمالی به عهده فرستنده حواله میباشد، تعیین میزان خسارت وارده در این حالت بسته به شرایط حواله با صرافی بی ریسک می باشد.

19- صرافی بی ریسک دربسیاری از مواقع درحوالجات غیرحضوری بدلیل ازدحام حواله ها وتسهیل درتشخیص سریعتر وجه واریزی به حساب های اعلامی توسط صرافی ، نسبت به تعیین شماره رفرنس به مشتری جهت درج در قسمت رفرنس فیش های واریزی بانک می نماید . مشتریان عزیز توجه داشته باشند که تمام مبلغ حواله را دریک مرحله و با درج شماره رفرنس ارائه شده توسط صرافی بی ریسک به حساب های اعلامی توسط صرافی پرداخت شود ، ارسال حواله های کوچک تر و عدم درج رفرنس در فیش واریزی موجب طولانی تر شدن انجام حواله گردیده وامکان کنسل شدن وخسارت ۱۰درصد می گردد، لطفا در صورت نیاز به چند مرحله ای کردن حواله با کارشناسان ما در صرافی بی ریسک هماهنگ باشید.

20- طبق قوانین و مقررات فرستنده حواله، مالک وجه واریزی تا قبل از ارسال به حساب مقصد محسوب می شود، لذا پس از تایید حواله، در صورت وجود هرگونه خطا در اطلاعات داده شده و یا مغایرت در حساب مقصد و یا هرگونه دلیل بانکی یا قانونی که واریز وجه به حساب مقصد را غیرممکن سازد، صرافی بی ریسک مبلغ واریزی را پس از کسر هزینه ها و خسارت های وارده (در صورت عدم وجود موانع قانونی) حداکثر ظرف مدت 7 روز کاری به حساب ارسالی فرستنده برگشت خواهد داد. تعیین میزان خسارت وارده در این حالت بسته به شرایط حواله با صرافی بی ریسک می باشد.

21- جهت ارسال حواله به مقصد ایران کلیه مشتریان می بایست علاوه بر داشتن شماره حساب ، حساب شبای بانک مورد نظر را ارایه دهند.

22- در صورت هرگونه اشتباه در واریز وجه در مقصد از جمله واریز اشتباه مضاعف به حساب گیرنده و یا هرنوع خطایی که جبران آن منوط به همکاری گیرنده وجه باشد، فرستنده حواله مسئولیت برگشت وجوه و جبران اشتباه را قبول می نماید. در صورت عدم همکاری گیرنده، صرافی بی ریسک حق گزارش قانونی حواله به مراجع قانونی به عنوان حواله مشکوک و پیگیری مالی و حقوقی موضوع تا زمان برگشت وجه را دارد. کلیه هزینه های قانونی و حقوقی مرتبط با جبران خسارت ها بر عهده فرستنده حواله یا ذینفع حواله می باشد.

23- این شرکت در قبال تاخیر، اشتباه یا از قلم افتادگی در اعلام شماره حساب یا مواردی از این دست که از جانب مشتری در فرآیند انتقال رخ می دهد، پاسخگو نخواهد بود و مسئولیت ما محدود به تصحیح موارد فوق الذکر در کوتاهترین زمان ممکن پس از حصول اطلاع می باشد، بدیهی است اگر اشتباه از سوی مشتری صورت گرفته باشد ، کلیه هزینه های پیگیری و اصلاحی با توجه به شرایط و مبلغ حواله به عهده مشتری خواهد بود.

24- طبق مقررات صرافی بی ریسک، انصراف از انتقال حواله و بازپرداخت مبلغ اصلی تنها به درخواست کتبی شما انجام میشود و این موضوع صرفا زمانی قابل انجام است که حواله ارسالی ثبت نشده و مراحل پرداخت به گیرنده هنوز انجام نشده است. در صورت انصراف فرستنده ازانجام حواله قبل از مرحله ارسال وجه به حساب مقصد، مبلغ واریزی اولیه پس از کسر خسارت (حداقل ده درصد کل مبلغ واریزی ) به حساب اولیه فرستنده حواله حداکثر ظرف مدت سه (3) روزکاری برگشت داده خواهد شد. تعیین خسارت انصراف بر عهده صرافی بی ریسک می باشد و مشتری موظف به پرداخت آن می باشد . نکته قابل توجه اینکه فرستنده حق انصراف، پس از ارسال حواله به حساب مقصد را از خود سلب می کند.

25- به جهت رفاه حال مشتریان گرامی کلیه مکالمات کارشناسان ما با مراجعین ضبط می گردد، لذا درصورت هرگونه توهین به هریک از کارکنان صرافی بی ریسک ، این صرافی علاوه بر حق خود دررسیدگی قانونی، نسبت به اخذ جریمه به مبلغ یکصد دلار استرالیا یا معادل ارزی آن از مشتری اقدام می نماید .

26- درخواست سفارش انتقال وجه وتایید قبول کلیه قوانین ومقررات ارسال حواله به معنی پذیرش کلیه شرایط و مقررات صرافی بی ریسک توسط مشتری می باشد و هرگونه ادعایی را در این خصوص از مشتری سلب می کند . ضمنا” یادآوری می شود کلیه تراکنش ها فارغ از مبلغ تراکنش، حسب اطلاع به اداره ضد پولشویی و تامین مالی تروریسم گزارش شده و ثبت میگردد.

27– مشتری تعهد می نماید که صرافی بی ریسک هیچگونه شراکت و رابطه تجاری به جز عملیات صرافی ( انتقال ارز) و هیچ نوع همکاری و مشارکت در فعالیتهای مالی، بازرگانی و تجاری وی در هیچ جای دنیا ندارد و این صرافی صرفا عملیات انتقال ارز را بر اساس دستور و تقاضای مشتری و قوانین و مقررات انجام می دهد.

28- مشتریان محترم در صورت نیاز به اطلاعات تکمیلی درباره شرایط و مقررات انتقال ارز ، مکانیسم عمل صرافی بی ریسک و یا تکمیل فرم های مربوط نیاز به راهنمایی یا مشاوره داشتید می توانید علاوه مشاوره از طریق ایمیل، در ساعات کاری با شماره تلفن های مندرج در وب سایت صرافی بی ریسک با مشاورین ما تماس گرفته یا پاسخ برخی سوالات خود را در بخش پرسشهای متداول در سایت نیز مطالعه کنید.